Primeren je za zavarovance vseh starosti, ki želijo konservativno naložbeno politiko brez večjih nihajev in zmerno dolgoročno rastjo prihrankov. V zajamčenem skladu imajo zavarovanci zaščito glavnice in zajamčenega donosa. Naložbeni cilj sklada je najmanj doseganje zajamčenega donosa ob sprejetem izredno nizkem naložbenem tveganju.*
Kritni sklad nalaga sredstva predvsem v obveznice naložbenega razreda, instrumente denarnega trga, depozite ter nepremičnine. Sklad bo nalagal sredstva predvsem v naložbe izdajateljev s sedežem v Evropi. Najmanj 70 % sredstev kritnega sklada predstavljajo nizko tvegane naložbe.** Naložbe v sklad so izpostavljene izredno nizkemu tveganju z namenom doseganja zajamčene donosnosti.
|
ZAJAMČENI SKLAD
|
Ciljna porazdelitev sredstev
Kritni sklad ima ciljno 5 % sredstev naloženih v delnice, 10% sredstev naloženih v nepremičnine in 85 % sredstev naloženih v obveznice. Sredstva kritnega sklada so lahko naložena tudi v denarne depozite, zadolžnice in netržne instrumente denarnega trga. Podrobnosti glede poslovanja sklada, sektorski in geografski razpršenosti ter seznam 10 največjih naložb, lahko najdete v kvartalnih poročilih o poslovanju.
Vedno pomembnejši delež naložb Zajamčenega sklada predstavljajo naložbene nepremičnine, ki tudi v časih nizkih donosov preostalih konservativnih naložb (obveznic in depozitov) skrbijo za dobre inflacijsko zaščitene donose. Prav tako z naložbenimi nepremičninami dodatno razpršujemo naložbe sklada in skrbimo za njegovo dolgoročno stabilno poslovanje. Zajamčeni sklad ima med drugim v lasti Parkirno hišo Trdinova v Ljubljani, ki je s 1182 parkirnimi mesti največja parkirna hiša v Sloveniji. Poleg tega ima sklad v portfelju še sodobno poslovno stavbo Zlata palača v Ljubljani, stanovanjski del večnamenske stavbe Dunajska Vertikala v Ljubljani in gostinski objekt Vila Prešeren na Bledu.
Zajamčeni donos kritnega sklada znaša 50% donosa slovenskih državnih obveznic z dospelostjo nad enim letom in se izračunava letno v skladu z metodologijo za izračun in višino minimalne zajamčene donosnosti, ki jo predpiše minister, pristojen za finance. V letu 2020 znaša zajamčeni donos 0,35%.
Obveznice bonitet naložbenega razreda, enote premoženja oziroma delnice odprtih investicijskih skladov, ki imajo sredstva naložena v obveznice bonitet naložbenega razreda, instrumenti denarnega trga, denarni depoziti, zadolžnice.
Preverite tekoče donose skladov - Link
Pravila upravljanja Skupine kritnih skladov življenjskega cikla - Dokument
Izjava o naložbeni politiki kritnega sklada zajamčenega donosa - Dokument
| DELNIŠKI SKLAD | URAVNOTEŽENI SKLAD |
Dodatne informacije in sklenitev:
e - mail: Ta e-poštni naslov je zaščiten proti smetenju. Za ogled potrebujete Javascript, da si jo ogledate.
telefon: +386 (0)1 230 77 21
